251 مليون دينار أرباح بيتك في 2019

• المرزوق: السيولة المرتفعة والانتشار الجغرافي وتنوع الخدمات ضمن عوامل القوة الرئيسية للبنك
• الاستحواذ على «المتحد» سيحسن من جودة أصول الكيان الجديد وارتفاع القاعدة الرأسمالية

قال رئيس مجلس الإدارة في بيت التمويل الكويتي (بيتك) حمد المرزوق، إن «بيتك» حقق صافي ارباح للمساهمين لعام 2019 قدرها 251 مليون دينار مقارنة بمبلغ 227.4 مليون دينار للعام السابق، بنسبة نمو 10.4%، حيث بلغت ايرادات التمويل 931.6 مليون دينار، بنسبة زيادة 8.1% عن العام السابق، في حين ارتفع صافي إيرادات التشغيل الى 510.1 ملايين دينار، بنسبة زيادة 12.5% عن العام السابق، بينما تحسنت نسبة التكلفة الى الإيراد حيث انخفضت الى 37.36% للعام 2019 مقارنة بـ 39.20% عن العام السابق.

وبلغت ربحية السهم عن عام 2019 ما قيمته 36.45 فلسا مقارنة بـ 33.06 فلسا عن عام 2018 بزيادة 10.3%.

وأشار المرزوق في تصريح صحافي إلى أن توزيعات «بيتك» للعام 2019 جاءت كالتالي: 3.120% للوديعة الخماسية، و2.620% للودائع الاستثمارية المستمرة و2.075% لوديعة السدرة و2.475% لوديعة الديمة «12 شهرا»، و2.150% لوديعة الديمة «6 أشهر» و2.100% للخطط الاستثمارية طويلة الأجل و0.800% لحساب التوفير الاستثماري.

كما أوصى مجلس الإدارة بمنح المساهمين توزيعات نقدية بنسبة 20% وأسهم منحة بنسبة 10%، بعد موافقة الجمعية العمومية والجهات المختصة.

وأوضح أن إجمالي الموجودات ارتفع ليصل إلى 19.391 مليار دينار، بزيادة 1.621 مليار دينار، وبنسبة زيادة 9.1% عن 2018.

كما زادت محفظة التمويل لتصل الى 9.337 مليارات دينار، بزيادة قدرها 146 مليون دينار، وبنسبة زيادة 1.6% عن 2018، فيما ارتفع رصيد الاستثمار في صكوك ليصل الى 2.276 مليار دينار بزيادة 713 مليون دينار وبنسبة زيادة 45.6% عن نهاية العام السابق وأغلبها تمثل استثمار في صكوك سيادية.

وكذلك ارتفعت حسابات المودعين لتصل الى 13.553 مليار دينار، بزيادة 1.772 مليار دينار، وبزيادة 15% عن 2018.

كما بلغت حقوق المساهمين 2.060 مليار دينار بزيادة 166 مليون دينار، وبنسبة زيادة 8.8% عن 2018، بالإضافة إلى ذلك بلغ معدل كفاية رأس المال 17.67% (بعد التوزيعات المقترحة) متخطيا الحد الأدنى المطلوب وقيمته 15% وهي النسبة التي تؤكد متانة المركز المالي لـ «بيتك».

نتائج مالية قوية

وأضاف المرزوق أن النتائج المالية القوية التي حققها البنك خلال العام الماضي إشارة واضحة على نجاح «بيتك» في تعزيز موقعه الرائد عالميا في صناعة التمويل الإسلامي، وتأكيد قوته وملاءته المالية، وتعزيز قيمة حقوق مساهميه ومودعيه وتنمية العائد على استثماراتهم، مع تحقيق أعلى مستويات الابتكار والتميز في خدمة العملاء.

ولفت الى أن النتائج المالية تؤكد القدرة على التكيف مع الظروف والتحديات التي مرت بها الأسواق الإقليمية والعالمية في 2019، منوها بحصافة البنك في إدارة المخاطر والنهج الحذر الذي خلق مصدات قوية تجاه تقلبات الأسواق نتيجة الظروف والتحديات الاقتصادية والجيوسياسية في المنطقة والعالم.

إستراتيجية طموحة

وأكد أن النمو في مختلف المؤشرات المالية للبنك تتماشى مع الاستراتيجية الطموحة والأداء العام للمجموعة، وتعكس قوة أنشطة البنك، وزيادة كفاءة التكلفة، ونجاح استراتيجية تحقيق الاستدامة في النمو من خلال التركيز على الأنشطة المصرفية الأساسية، منوها بتحقيق نمو متواصل في صافي الإيرادات، مدعوما بزيادة الإيرادات التشغيلية، وبالتالي نموا في صافي الربح.

وذكر أن «بيتك» نجح في توفير مجموعة واسعة من الخدمات والمنتجات والحلول المالية التي انفرد بها في السوق الكويتي لتكون إضافة جديدة الى المميزات التنافسية التي يتمتع بها البنك.

ولفت المرزوق الى أن استحواذ «بيتك» على البنك الأهلي المتحد الذي وافقت عليه الجمعية العمومية للمساهمين مؤخرا، يحقق العديد من المنافع والإيجابيات، حيث يصب في خانة تحسين مؤشرات الربحية، فقد بينت الدراسات المعدة من قبل المستشارين أن الزيادة المتوقعة في ربحية السهم المستقبلية نتيجة لهذا الاستحواذ (EPS Accretion) ستكون الأعلى مقارنة بصفقات الاستحواذ التي تمت في منطقة الخليج والشرق الأوسط، وسوف ينتج عن الدمج آثار إيجابية لصالح مساهمي «بيتك» بسبب الارتفاع المتوقع في نصيبهم من الأرباح والتوزيعات النقدية.

وأشار المرزوق إلى أن الاستحواذ سيحسن من جودة أصول الكيان الجديد وارتفاع القاعدة الرأسمالية ومعدلات السيولة وكفاءة رأس المال بمعدلات تفوق متطلبات الجهات الرقابية، كما أنه سيولد أكبر وأفضل بنك مصرفي إسلامي في العالم من حيث الموجودات، ليتبوأ «بيتك» بعد ذلك المكانة الأولى والمستحقة محليا بقيمة موجودات تبلغ نحو 101 مليار دولار.

ولفت المرزوق الى أن مراكز السيولة المرتفعة التي يتمتع بها «بيتك»، من ضمن عوامل القوة الرئيسية للبنك الى جانب الرقعة الجغرافية التي يغطيها وشبكة بنوك المجموعة المنتشرة في تركيا وألمانيا والبحرين وماليزيا والسعودية، بالإضافة الى تنوع خدماته المصرفية والاستثمارية، وتوافقها مع آخر تطورات التكنولوجيا المالية.

تصنيفات ائتمانية عالية

ولفت المرزوق إلى التصنيفات العالية التي حصل عليها «بيتك» من قبل كبرى مؤسسات التصنيف الائتماني العالمية، مشيرا الى أن وكالة «موديز» ثبتت تصنيف الودائع بالعملات المحلية والأجنبية على المديين القريب والبعيد لـ «بيتك» عند «A1/Prime-1»، كما ثبتت الوكالة التقييم الائتماني الأساسي (BCA)، والتقييم الائتماني الأساسي المعدل (Adjusted BCA) عند مستوى «baa3»، فيما رفعت «موديز» النظرة المستقبلية لتصنيفات «بيتك» على المدى البعيد من مستقرة إلى إيجابية.

وأوضحت الوكالة في تقريرها أن هذه التصنيفات جاءت في ضوء موافقة مساهمي «بيتك» على الاستحواذ على البنك «الأهلي المتحد- البحرين».

تمويل المشاريع التنموية

وأكد المرزوق دور «بيتك» الرائد في دعم الاقتصاد الوطني ومساندة خطة التنمية في الكويت والمنطقة عبر المشاركة في تمويل المشروعات الضخمة، مبينا أن ذلك يعتبر ركيزة أساسية لتحويل البلاد الى مركز مالي وتجاري إقليمي وعالمي.

ولفت الى تنوع المحفظة التمويلية لـ «بيتك» لتشمل قطاعات حيوية مختلفة، بما فيها الطاقة والماء والكهرباء والبنية التحتية والإنشاءات، منوها بدوره البارز في إصدارات الصكوك لكثير من البنوك والشركات المحلية والعالمية، وكذلك للحكومات، مؤكدا الاستعداد الكامل لمواصلة تمويل المشروعات الحكومية التنموية.

جوائز عالمية

وقال إن «بيتك» فاز بجوائز رفيعة من جهات عالمية مرموقة معنية بمتابعة أعمال البنوك والمؤسسات المالية، كجائزة «أفضل بنك في الكويت» لعام 2019 من مجلة Euromoney العالمية الرائدة في عالم الأعمال، وجائزة «أفضل مؤسسة مالية إسلامية في العالم 2019» من مجموعة Global Finance العالمية، وغيرها الكثير من الجوائز العالمية، وذلك حسب معايير ومنهجية كل مجلة.

أرقام ذات دلالة

٭ 13.5 مليار دينار حسابات المودعين بنمو 15%

٭ 36.45 فلسا ربحية السهم بزيادة 10.3%

٭ 19.3 مليار دينار إجمالي الموجودات بنمو 9.1%

٭ 8.1 % زيادة إيرادات التمويل إلى 931.6 مليون دينار

٭ 12.5 % نمو صافي إيرادات التشغيل إلى 510 ملايين دينار

٭ 2.2 مليار دينار رصيد الاستثمار في الصكوك بزيادة 45.6%

٭ 17.67 % معدل كفاية رأس المال بعد التوزيعات المقترحة

قفزات نوعية في التحول الرقمي

أكد حمد المرزوق أن «بيتك» حقق قفزات نوعية في تنفيذ استراتيجية التحول الرقمي، من خلال تبني آخر وأحدث وسائل التكنولوجيا المالية «FinTech» وتطبيق تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي والروبوت في العمليات المصرفية وتحقيق التميز في الخدمة المصرفية عبر الموبايل Mobile Banking، ضمن مهنية عالية ومعايير عالمية وعلى مستوى المجموعة، الأمر الذي يساهم في منح العميل تجربة رقمية استثنائية ومستدامة، ويقود التطور الرقمي في الصناعة المصرفية.

ولفت الى أن «بيتك» افتتح نحو 10 فروع KFH Go، منتشرة في مواقع حيوية مختلفة في الكويت، مشيرا الى أن «بيتك» حصد جائزة أفضل منتج على مستوى الشرق الأوسط لـ KFH Go من مجلة (EMEA Finance) العالمية، وذلك تقديرا لكفاءة الخدمات التي يقدمها هذا الفرع الذكي المبتكر تلبية لتطلعات العملاء.

وأكد المرزوق أن «بيتك» ماض في استثماراته في التكنولوجيا لتعزيز قدراته الرقمية، مبينا أن الأهمية التي يوليها البنك للرقمنة وتطوير خدماته ومنتجاته تخدم العملاء وتساهم في تطوير القطاع المصرفي المحلي، وأيضا تتقاطع مع خطة الدولة ضمن رؤية الكويت 2035 الرامية إلى التحول نحو اقتصاد معرفي قائم على الابتكار والتكنولوجيا.

98 % من التعيينات.. للكويتيين

ذكر حمد المرزوق أن «بيتك» حقق تقدما استثنائيا وملحوظا في تطبيق استراتيجية الموارد البشرية، حيث بلغ عدد الموظفين الكويتيين من التعيينات الجديدة في العام الماضي 337 من أصل 343 موظفا جديدا، أي ما يعادل 98% من إجمالي التعيينات.

علاوة على ذلك، يشكل الموظفون الكويتيون من هم دون 30 عاما ما نسبته 84% من الإجمالي.

وقال إن «بيتك» أنجز خلال العام الماضي تدريب 3120 من موظفيه عبر نحو 16 ألف مقعد تدريبي، مشيرا الى أن ذلك يؤكد ريادة «بيتك» كأبرز مؤسسات القطاع الخاص بتوظيف وتأهيل الشباب الكويتي، ضمن إستراتيجية متكاملة للتدريب وتطوير المواهب.